نتیجه تست استرس فدرال رزرو:
بانکها زیان بیشتری نسبت به تست استرس 2023 گزارش کردند زیرا ترازنامه بانکی ریسک بیشتری دارد و هزینهها بالاتر رفته است.
تست استرس فدرال رزرو ایالاتمتحده نشان میدهد که بانکهای بزرگ ایالاتمتحده در موقعیت خوبی برای مقابله با رکود شدید قرار دارند و بالاتر از حداقل سرمایه موردنیاز را در اختیار دارند.
31 بانک بزرگ ایالاتمتحده حدود 685 میلیارد دلار زیان را تحت آزمون استرس فدرال رزرو در سال 2024 گزارش کردند اما سرمایه بسیار بالاتر از حداقلهای نظارتی باقیمانده است.
پرتفوی اعتباری شرکتهای بانکی با کاهش رتبه وامها توسط بانکها که منجر به زیانهای آزمایشی بالاتر و پرمخاطرهتر شده است.
هزینههای بالاتر و درآمد کمتر از کارمزد نیز ضررهای شدیدتر در تست استرس نشان میدهد.
چارلز شواب، بانک نیویورک ملون، جی پی مورگان چیس و مورگان استنلی بهترین عملکرد را در بین بانکها دارند.
بانکهای BMO، Citizens Financial و HSBC کمترین نسبت سرمایه را تحت آزمون استرس نشان دادهاند.
همه 31 بانک می توانند در برابر یک رکود فرضی مقاومت کنند.